2.3. Lutter contre la pauvreté des retraités

Construction de l’indicateur

Le seuil de pauvreté retenu dans le cadre de l’indicateur français est égal à 60 % du niveau de vie médian. Le niveau de vie d’un individu correspond au revenu disponible du ménage dans lequel il vit, divisé par le nombre d’unités de consommation correspondant à la composition de ce ménage. Le système d’unités de consommation habituellement utilisé compte une part pour le premier adulte du ménage, 0,5 part pour les autres personnes âgées de 14 ans et plus et 0,3 part pour les personnes âgées de moins de 14 ans. Le seuil de pauvreté s’établissait ainsi en 2021 à 1 158 euros par mois.  Plus de 9,1 millions de personnes (dont 1,6 millions de retraités) étaient alors considérées comme « personnes pauvres » en France et leur niveau de vie médian était de 924 euros par mois. Cet indicateur est calculé pour la population des retraités (par sexe) en utilisant le seuil de pauvreté calculé au niveau de l’ensemble de la population, et comparé au taux de pauvreté de l’ensemble de la population.
L’OCDE, qui vise à comparer des pays aux systèmes de protection sociale très différents, retient un autre calcul de l’indicateur, et le décline sur des champs différents. Le seuil de pauvreté est, d’une part, fixé à 50 % du revenu médian du pays, et non 60 %. Par ailleurs, les systèmes de retraites étant très différents, les populations de retraités le sont aussi, par exemple du point de vue de leur âge. Par conséquent, l’OCDE compare la tranche d’âge des plus de 65 ans avec la population générale. Les individus concernés peuvent donc ne pas être retraités. Enfin, le calcul du niveau de vie par l’OCDE est légèrement différent : il correspond au revenu disponible du ménage, divisé par la racine carrée du nombre de personnes dans le ménage. Pour un foyer de deux adultes et deux enfants de moins de 14 ans, le revenu disponible du foyer est donc divisé par 2 (comme racine carrée de 4) pour l’indicateur de l’OCDE, contre 2,1 (1 + 0,5 + 2 * 0,3) pour l’indicateur français.

Précisions méthodologiques

L’indicateur français est calculé à partir des données de l’enquête Revenus fiscaux et sociaux réalisée annuellement par l’Insee à partir des données du quatrième trimestre de l’enquête emploi appariées aux données administratives de la Direction générale des finances publiques (DGFIP), la Cnaf, la Cnav et la CCMSA. Le champ retenu est celui des personnes vivant dans un logement ordinaire dans des ménages dont le revenu est non nul, dont la personne de référence n’est pas étudiante et vivant en France métropolitaine. Il exclut les personnes résidant en institution ainsi que les personnes sans domiciliation.
Ruptures de séries : à partir de 2010, les estimations de revenus financiers mobilisent l'enquête Patrimoine 2010. 
L'enquête a également été rénovée en 2012. Les majorations de pensions de retraite pour avoir élevé 3 enfants ou plus ainsi que l’avantage en nature constitué par la participation des employeurs aux contrats collectifs de complémentaire santé sont maintenant comptabilisés dans le revenu disponible mesuré par l'enquête revenus fiscaux et sociaux De plus, les estimations de revenus financiers utilisent l'enquête Patrimoine 2014-15 à partir de 2012.
La chaîne de production de l’ERFS a de nouveau été rénovée à partir de 2020 . La refonte de l’Enquête Emploi en 2021 a mis en œuvre plusieurs changements méthodologiques, parmi lesquels la rénovation du questionnaire pour se conformer à l’entrée en vigueur d’un nouveau règlement européen encadrant l’enquête, la modernisation du protocole de collecte ou encore la refonte de la méthode de pondération. La nécessité d’adapter l’ERFS à ces changements a conduit à procéder simultanément, en 2021, à une révision de la chaîne de production de l’enquête et de certains choix méthodologiques, en particulier dans la correction de la non-réponse.